离岸账户为什么会关闭离岸账户为什么会关闭论

leon.deng:离岸账户为什么会关闭?
离岸账户为什么会关闭?
论坛最近讨论最多的有两个事情; 一个是离岸账户被关闭,另一个就是暴跌的美元。
今天我想从银行的角度来分析下,为什么银行要关闭离岸账户。 (主要是银行的视角)
这个里面有三个方面的原因;
1、合规和反洗钱。 中小企业的合规和反洗钱是银行最头大的问题。金融业做业务的时候,第一考虑的是风险。 然后才是利润。当然现在也有一些
科技金融公司,用一些新技术手段去解决这个问题。比如: 渣打的合规团队就曾经派人去蚂蚁金服学习。 看看蚂蚁金服怎么利用系统去解决这个难题。
2、利润。 中小企业给银行带来的利润非常低。 银行一个客户经理的年薪可能是100w人民币。 如果他服务100个我们外贸soho的客户,可能银行就需要亏本了。
这是一个很现实的问题。(工资水平只是举例哈)
3、离岸账户余额是占有银行外债指标。 所以,银行也会考虑关闭一些中小账户。
综合来看, 我觉得是核心还是第一和第二条。银行的系统无法给中小客户所有的交易逐笔做合规审查,而银行本身的人工成本又太高。导致银行逐步放弃了外贸中小企业。
不过, 现在也有一些FinTech领域的创新企业。利用技术和系统,解决中小企业的合规以及反洗钱的审查难题。把好的离岸金融服务带给外贸的中小企业。 我的创业公司
XTransfer就是这样的企业。
谢谢!

Ghost99:
打了一手的好广告

windshadow57:反洗钱的压力大是主要原因!

DaveQ2503431534:;P ;P 等待产品上线

leon.deng:
我们也可以考虑和代理合作, 可以私聊。。

leon.deng:
这周末就可以了。

mycredit:好广告,软文。不过有一定道理

leon.deng:XTransfer的离岸账户系统已经在2.14日这个特殊的日子上线。
欢迎大家注册使用。。。XTransfer 在家就可以申请到hk的银行账户。免费的。

wwwcyc:申请到的hk的银行账户是公司账户还是个人账户?

ANDY201710:个人能够申请到Hk账户吗?
个人能够申请到Hk账户吗?

mycredit:
是第三方支付系统吗

leon.deng:
是企业账户, 因为目前xtransfer只能接受企业申请。详细可以QQ交流。

leon.deng:
可以这么理解, 所以我说我们xtransfer不是离岸注册的代理,我们是科技金融公司。。

leon.deng:
我个人用的招行两岸一卡通。当年阿里上市的时候,招行来单位弄的。。体验比其他外资银行好很多。 xtransfer的目标也是这样。 除了帮助外贸企业开立离岸账户,提供更多的增值服务给外贸企业之外。 也让大家操作网银的时候, 体验和国内的银行一样。。

wwwcyc:这么说就是相当于支付宝之类的第三方支付。
问题在于怎么保证货款安全,毕竟初创公司不是银行,存款没有保障。

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