钊源外贸风控：【钊源管理咨询】-老外汇款水单也能造假？老客户防不胜防
在外贸业务中，国外客户的银行汇款水单往往被出口企业当作是客户已付款的一种凭证。尤其是交货期较紧的情况下，由于国外汇款到账时间较长，一些客户通常会将汇款传真或扫描给出口商。出口商看到水单传真或者扫描件后，一般都会先安排生产或者出货。不过，看似再平常不过的事情往往埋伏着危险。
从事陶瓷的王总最近就遇到过这样的事。Y是合作多年的老客户，最后一次下单是在过年前下了一个柜。由于快到年底。客户说货要得急，在收到订金后王总立马备货。在货物备好后让Y把剩余货款汇过来。几天后Y便把银行汇款水单传真给王总并告知已汇好。考虑到Y为老客户，每次都非常爽快，每次合作都非常顺利。收到水单后没有认真核对，就把正本发出去了。
让人奇怪的是水单提供好几天了，王总却迟迟收不到任何款项进来的消息，银行无记录。王总立马联系到了Y，Y最开始还十分坚定的说自己已经汇款了，再等多几天就会收到了。可是等了接近十天后王总依旧没收到货款，再联系Y时他则表示自己最近资金困难，希望能晚点付款。看在是老客户的份上，王总答应了Y分期付款的要求，可是两个月过去了，王总却发现联系不到Y了，邮件不回，电话不接。王总隐约感觉这事情似乎不太正常，拿起了办公桌上那张Y传真过来的银行水单。她觉得这张水单似乎缺了点东西。
“这张水单，怎么看都没发现有盖章的痕迹。虽然是传真件，但其他文字都清晰可见，为何银行的章却看不到呢？” 王总立马找来了公司的财务。财务仔细看后告诉她，客户传真过来的应该只是汇款申请单，而且没有盖章。也就是说，Y只是到银行拿了汇款申请单并填写好，但却未将申请单交还给银行，而是将其直接传真给了工厂。“到银行汇款，一般都是先填个申请单，然后将要汇款的钱交给银行。汇款之后，银行给你的是汇款水单，而且一定是盖章的。申请单一般都不会给你。意识到问题的严重性，王总立马联系到了我们并寻求帮助。
钊源外贸风控：接下案件后，我方立即采取行动，第一时间调取买家的征信报告，该报告显示： 买家于2008年1月注册成立，公司目前还处于经营状态，该公司2015年1月23号更改了它的注册办公室地址，固定资产逐月减少，近期负债更是不断累加。在得知这一情况后 ，我们立马向律师反馈相关信息。
钊源外贸风控：我们让王总准备追收所需资料和证据。整理所有资料后提交Y当地的律所，律所渠道通过不断打电话、发邮件和发催款函等方式对其进行施压，最终，Y同意签订一份分期付款协议，厂家那边也陆续收到货款。
钊源外贸风控：在从事商账追收的道路上，我们经常可以碰到因为老客户多年合作而放松警惕，水单起到的是一个通知的作用，收到银行水单并不代表客户已经付款，只有实实在在看到货款入账后才能发货。如果真的遇到假水单而放货的企业，建议立马发起商账追收，早委托早成功！
