sigma：离岸账户问题
朋友多年的汇丰离岸账户，一直都是正常使用，也一直都是零申报。
但随之问题接踵而至，最近收到汇丰银行的材料说账户要升级、审查，如不通过也意味着账户未来就不能使用了，如通过，账户年额度不能超过25W 刀，且账上资金最多不能停留一周时间，否则外管调查。
所以想问问大家，有遇到这种情况吗？是不是因为账户没有申报才被汇丰审查？
Ghost99：
你这个是哪里的书法啊？如果按照你说的年账户流水不能超过25W刀，汇丰不要关门啊
sigma：
我也是我朋友电话告诉我的，因为我从他那里过账。
sigma：
我也觉得不可能，所以特来求证一下
做外贸的小飞侠：
离岸账户 0 申报都有提示，年入账有没有小于 200W港币，所以估计200万港币（25w美金）以下，估计可以做0申报，超过得做年审，我猜是这样。
leon.deng：汇丰应该对离岸账户会逐步封杀. 背后的原因我之前分享过, 中小企业的合规反洗钱的压力大是主要原因.
建议1楼试试 XTransfer, 国内或者香港公司可以开离岸账户, 1-2天审核通过拿到银行账户信息. 推广期开户,维护,入账,提现免费.
欢迎咨询..
xyy13265460063：你朋友会不会不想让你用他的账户走账啦。。比较银行收钱多才挣钱啊，不可能就限制25w刀而已这个说法不太相信，而且账上的钱停留的越久，银行自己本身的流动自己就越多啊，巴不得你存在账户里。
sigma：
可能也有这方面的原因吧
RobbinM：用不同的名义在限制离岸账户，
身边朋友的汇丰离岸大多都被关了。
可以考虑换星展的。
nickel268：汇丰有很多客户在销户，可以多问下国内的银行，
jinkejie120：25万美元是 CRS申报的起点，懂了不
leo1900：
leo1900：
sigma：
可能是吧，看来也得考虑自己弄一个了
