如果不是，很难想象XTransfer积极帮助，这笔钱我可能追不回来！"
从事电子产品出口的Y总是感叹:“直到现在，我还是有点害怕！没想到会遇到骗子骗我钱...非常感谢XTransfer。幸运的是，他们反应迅速，帮助我回顾了事情的来龙去脉。他们发现自己被骗后第一时间和银行沟通，收回了资金和损失……”
把钱转给美国供应商却被骗了！一封不起眼的邮件几乎让外贸人损失了6万美元！
2023年1月底，春节后复工刚刚开始。XTransfer客服同学接到外贸企业Y总经理的咨询电话，询问春节前转账给美国供应商的6万美元是否已到。
“也许是因为中国的春节假期，我发起转账后，6万美元还没有到。美国供应商的对接人安娜一直在催促我，怀疑我是否真的付了钱……”
XTransfer接到咨询电话后，立即向合作银行申请查询资金的现状。当天下午，银行反馈说，该基金已抵达墨西哥收款银行，正在等待入账。然而，在与银行的沟通中，XTransfer发现Y总提交的收款账户名称与收款账户的真实名称不匹配（你知道，大多数海外银行不核实账户名称），供应商公司位于美国，而收款银行位于墨西哥，这立即引起了XTransfer的警惕。
随后，XTransfer风险控制学生致电Y总，详细了解转账交易的背景。根据沟通，Y总付款前一周，Y总收到美国供应商负责人Anna的电子邮件，称因公司内部原因需要更改收款银行账户。Y总是大致阅读电子邮件，因为收款账户的公司名称没有改变，所以他没有想太多，也没有做第二次确认。因此，在付款时，Y总是打开“Anna发送的最新邮件”，复制粘贴收款公司的名称和账户，并发起转账
说到这里，XTransfer风险控制学生已经隐约猜到，Y很可能会遇到跨境欺诈！因此，XTransfer风险控制学生将情况告知Y总，并要求Y总补充与Ana的往来邮件沟通记录。然后，通过仔细检查材料，XTransfer风险控制学生发现，最新要求更改收款账户的电子邮件不是同一个电子邮件，两者之间只有一个字母，差异真的很小！
◉ 变更前邮箱：Anna11@gmail.com
◉变更后的邮箱：Anna1l@gmail.com
注意，第二个数字1 被骗子换成了字母l
到目前为止，XTransfer风险控制学生证实Y总是遇到跨境诈骗！
汇出的钱还能追回吗？被骗后，第一时间该怎么办？
XTransfer风险控制学生在确认Y总是遭遇欺诈后，首次向合作银行申请撤回汇款和拦截资金，并将相关资料整理成档并提交银行审核。
幸运的是，XTransfer的合作银行在查询了汇款的MT103报告后发现，由于国内外假期，该基金仍在收款银行等待账户处理，并没有真正进入骗子的账户。等了大约一个星期后，Y成功地收回了6万美元！
看这里，想必很多外贸老板都有些疑惑，遇到外贸欺诈后，已经汇出的钱都能找回来吗？
事实并非如此！毫无疑问，Y总是幸运的，因为节假日的资金在路上，追回了资金，但并不是每个被骗的外贸人都会这么幸运。
当外贸人员发现自己被骗时，应尽快采取措施，尽可能挽回损失！
第一，立即致电汇出行(如使用)XTransfer收款账户转账时，可致电XTransfer客服电话400-998-9930)查询资金现状。如果资金汇出不久，资金还在路上，立即让外汇出行发起欺诈追款报告，追回资金。
第二， 直接致电收款银行客户服务电话，立即报告收款账户涉及欺诈，要求冻结收款账户。随后，收款银行将冻结账户并开始调查， 防止资金从这个账户流出。
第三，在收款行当地警察局报警。
完成这些工作后，外贸人员所能做的就是配合审查、提交材料（证明交易被欺诈）和耐心等待。然而，银行审查是一个非常繁琐和耗时的过程，这是非常磨人的，可能会持续几个月或更长时间。一些外贸人士在等待了几年后仍然没有成功收回被欺骗的钱。
跨境欺诈有很多模式！外贸人员在向海外供应商付款时应该注意什么？
@ 结合官方网站，搜索引擎验证客户信息
浏览客户官方网站的详细信息，您可以根据官方网站提供的联系信息联系公司，确认您的对接是否工作，您也可以通过搜索引擎查询客户的公司信息，查看公司在互联网上留下的信息是否与所提供的信息一致。如果对方有“欺诈案件”，也可能在互联网上曝光，可能是供应商多次被冒充，或者供应商本身也存在欺诈问题，需要特别注意这些信息。
@ 检查供应商所在国家和地区是否与收款账户所在国家和地区一致
收到供应商收款账户信息后，仔细检查。如果发现收款账户的银行所在国/地区与供应商公司所在国/地区不一致，可以再次向对方确认。在确认过程中，您也可以通过其他渠道联系客户进行确认，如直接通过电话与对方沟通。任何不合理的细节都可能是骗子作弊过程中的漏洞。外贸老板必须警惕风险！
@ 检查每次邮件地址
在日常沟通中，仔细检查每封电子邮件的地址是否与以前完全一致，特别是字母拼写容易误导的“0” “o”、 “m” “rn”、“1”“l"。对于多了一个“”。s“或“-”这种不起眼的小细节，也不能放过！
@ 多渠道联系对接人
如果您只通过电子邮件或Whats应用程序联系，一旦账户被盗，您将陷入被动；试着通过两种以上的方式联系对方。一旦涉及金额或对方要求更改重要信息（如付款账户、交货方式、合同变更等），您可以通过其他渠道联系客户确认，如直接通过电话与对方沟通确认。
对于非常重要的敏感数据，可以提前与对方约定数据传输方式，如加密包含PI或支付信息的文件，并以其他方式单独发送密码。
@ 供应商的真实性通过电子邮件IP辅助验证
在与供应商沟通的过程中，邮件交流至关重要，通过邮件验证客户真实性已成为最简单、最快捷的方式。具体实施方法是使用电子邮件工具查看客户发送电子邮件的IP地址。通过邮件客户端（Foxmail、Outlok等。)查看邮件源代码，获取客户发送邮件的原始IP，然后通过IP查询工具（http://ip.chinaz.com/等待IP查询网站)查询IP来源，以确认客户发送电子邮件的区域是否与其声称的公司地址一致。
该方法仅适用于客户的固定办公室。如果客户出差，IP地址也可能与客户提供的公司所在地不一致。因此，该方法只能作为辅助手段使用。
在实践中，如果外贸老板遇到任何复杂的问题，请随时联系XTransfer进行跨境交易风险咨询服务！
跨境交易风险咨询服务是XTransfer推出的基于数智化反洗钱风险控制基础设施的跨境交易风险咨询服务，旨在帮助外贸企业识别跨境交易过程中洗钱、欺诈等潜在风险。
服务对象：
XTransfer客户和非XTransfer客户 XTransfer 所有客户的外贸企业！
服务类型：
如果你不能判断买家/海外供应商或买家/海外供应商的身份，资金来源的合法性，贸易的真实性...
欢迎联系XTransfer， 我们一直在你身边！
咨询方式：
400服务热线：400-998-9930
服务邮箱：service@xtransfer.cn
2023年外贸年初，努力工作的外贸人员不断弥补失去的海外商机和订单！参加海外展览，拜访客户，赢得订单，收到押金，购买原材料，安排生产。老板们也应该注意第一笔交易带来的外贸欺诈风险！
(编辑:江同)
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