爱尔兰公司未作受益人备案，影响银行账户申请

爱尔兰公司未做受益人备案影响申请银行账户

我们在爱尔兰银行的联系人表示，约52%的新公司的银行账户申请被拒绝，因为他们没有受益于中央所有权登记处（RBO）备案。

2021年4月生效的刑事司法(洗钱和恐怖主义融资)法案给爱尔兰银行接受新客户带来了重大变化。根据新立法，爱尔兰银行和其他银行被视为 "指定人 “企业服务提供商必须遵守更多的尽职调查义务。爱尔兰银行现在必须确认，在为新客户开立商业银行账户之前，它已经向RBO提交了准确的信息。

我公司什么时候需要提交RBO？

根据爱尔兰的反洗钱规则，新公司必须在成立后5个月内提交其最终受益人的信息。然而，由于这项新立法，可能需要在新公司成立后直接申报，以便使用各种服务，如开立爱尔兰银行账户。

请注意：金融机构可以为没有RBO记录的公司客户开立商业银行账户，但不能在记录前处理任何交易。然而，许多爱尔兰金融机构似乎要求在处理任何新的爱尔兰银行账户申请之前完成准确的RBO记录。我们可以帮助您记录RBO，并快速为您的公司开立爱尔兰银行账户。

还有哪些服务商家需要RBO文件

包括会计师、律师在内的2021年刑事司法案TCSP、金融机构和一些受央行监管的公司，包括 "指定人员在接受新客户时，需要加强尽职调查。指定人员 “需要检查客户的准确受益所有权信息是否已输入中央登记册。这些指定人员在获得受益所有权信息之前不能从事任何业务。

指定人员 “如果他们申报的信息与提供给他们的文件/信息不一致，必须向任何未向实益所有者申报登记簿的客户报告。

请注意：该法案还将艺术品经销商、珠宝商、汽车经销商等高价值商品经销商纳入反洗钱立法的“指定人”。

作为信托服务提供商或公司服务提供商（TCSP）在向新客户提供公司秘书服务之前，有责任确保公司的RBO信息已归档和更新。我们可以帮助您申报利益所有权，或者更新以前在中央登记记录中的信息。

如果您对本文涉及的信息有任何疑问，或需要协助申报/更新贵公司的实际所有权信息，请不要犹豫联系我们。或者如有必要，我们的秘书团队也可以帮助您为您的公司申请爱尔兰银行账户。

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