由于跨境电子商务企业的业务性质，许多跨境电子商务企业在抽查香港银行账户时不知道如何处理解释和准备信息。
今天，一位客户来找我们，说香港的银行账户是由银行抽查的。银行账户资金通常从个人P卡转移，然后以付款的形式返回国内账户。我不知道如何解释业务流程，担心账户关闭，想知道如何处理？
事实上，银行会抽查，主要是因为银行怀疑公司业务的真实性，采取反洗钱的调查措施，
不要太慌张，及时积极配合银行调查，提交规范正式的业务文件，解释业务逻辑和资金流动，银行不会无缘无故关闭账户。
相关证明材料
从资本流、业务流、物流三个方面解释业务的真实性：
@ 资金流：
@ 第三方收款平台总账流水；
@ 深圳公司对公银行流水明细。
@ 业务流：
@ 电子商务平台订单截图；
@ 销售订单合同和报关单由深圳公司出售给香港；
@ 深圳公司采购订单合同和发票。
@ 物流：
@ 货运单或UPS签收单；
@ POD文件(FBA收据)。
如果有订单、交货和付款，业务流程可以通过关闭来证明业务的真实性。如果有银行要求的其他信息，则需要按照银行的要求提供
业务流程解释
@ 深圳为香港公司提供服务 供应链服务，具体业务是帮助内地香港公司从工厂购买，然后卖给香港公司；
@ 说明P卡是一种收款工具，类似于国内支付宝的电子钱包， P卡是亚马逊官方合作的第三方支付公司，主要收取亚马逊商店销售商品后获得的款项；
@ P卡收款原因：跨境电子商务一般选择与第三方支付公司合作，收取亚马逊电子商务平台的资金。
如何证明个人P卡与公司有关？
可与P卡客户经理沟通，让P卡出具香港公司在P卡开户的证明文件。
若香港银行账户被抽查，必须及时配合提供信息，账户被关闭，难以重新开立！
业务流 物流 资金流
